¿Es obligatorio este curso de prevención blanqueo capitales?

Según la ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo todas las empresas que son sujetos obligados de cumplimiento están obligados a proporcionar una formación a su personal en función de los riesgos que se puedan dar en su negocio.

¿A quién o quiénes va dirigido este curso?

Este curso está dirigido a todos aquellos que quieran conocer las obligaciones en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales, así como especialmente para todos los empleados de las empresas sujetos obligados de cumplimiento según la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.

¿Qué metodología tiene este curso de Prevención Blanqueo?

Este curso de prevención de Blanqueo de Capitales tiene como objetivo principal cumplir, de manera sencilla y rápida, con la obligatoriedad que tienen todos los sujetos obligados de formar a su propio personal sobre los riesgos del negocio y está confeccionado y avalado por una consultora con más de 15 años de trayectoria en la prestación de servicios de cumplimiento normativo.

¿Tengo que realizar un plan anual de formación anual?

De conformidad con el artículo 32 se establecerá en la empresa un plan de formación fundamentado en los riesgos identificados en la empresa y anualmente  se documentará el grado de cumplimiento del mismo (los sujetos obligados para los que no sea obligatorio tendrán que demostrar que el representante ante el Sepblac que ha recibido una formación adecueda para el ejercicio de sus funciones). El real Decreto 304/2014 de 5 de mayo determina las excepciones a esta obligación como son los corredores de comercio así como todos los sujetos comprendidos entre la letar i) a u) del artículo 2.1 que tengan menos de 10 personas y volumen de negocios anual que no supere los 2 millones. Esta excepción también alcanza a la realización de un análisis de riesgos, hacer un manual de prevención, constituir un órgano de control interno y pasar un examen externo anual.

¿Qué pasa si no se cumple con la obligación de formación?

El incumplimiento de esta obligación de formación constituye una falta grave y se puede interponer una sanción tanto al sujeto infractor como a los cargos de administración de la entidad. Para el infractor (empleado que no cumpla) la multa mínima puede ser de 60.001 euros y la máxima del 1% del patrimonio neto del sujeto obligado.

Para los cargos administrativos o directivos de la empresa la multa es directa a cada uno de ellos por un valór mínimo de 3.000€ y máximo de 60.000€ y podría llevar simultáneamente amonestación privada, pública o suspensión temporal en el cargo por el plazo no superior a un año.

Puedo bonificar este curso con los créditos de la Fundae

Sí, toda aquella empresa que disponga de créditos formativos en el momento de la realización de la formación, tendrá la posibilidad de bonificar esta acción formativa. En caso de hacer 10 o más alumnos la formación a la misma vez, todos estos trámites para la bonificación de la formación estarían incluidos en el precio.